Documentação Essencial para Investir em Tax Sales nos EUA

Preparar a documentação correta é o passaporte para seu sucesso nos leilões de tax sales americanos. Este guia detalhado mostra exatamente o que você precisa, seja investindo como pessoa física ou através de uma empresa nos EUA.

Documentação Básica para Cadastro Inicial

Para Pessoa Física:

• Passaporte válido (documento principal para estrangeiros)

• Comprovante de residência (últimos 3 meses)

• ITIN (Individual Taxpayer Identification Number)

• Comprovante bancário (extrato ou carta do banco)

Processo médio de aprovação: 3-7 dias úteis

Para Empresas (LLC):

• Articles of Organization (certificado de constituição)

• EIN (Employer Identification Number)

• Operating Agreement (contrato social)

• Lista de membros com documentos individuais

• Conta bancária empresarial nos EUA

Tabela Comparativa: Pessoa Física vs LLC

Documento	Pessoa Física	LLC
Identificação	Passaporte	Articles of Organization
Número Fiscal	ITIN	EIN
Comprovante Residência	Necessário	Não obrigatório
Dados Bancários	Pessoais	Empresariais
Tempo Setup	1-2 semanas	3-4 semanas
Custo Médio	$0-$200	$400-$800

5 Documentos Críticos Que Muitos Esquecem

1. Formulário W-8BEN (para isenção fiscal)

2. Procuração (se usar representante)

3. Histórico de transações internacionais (alguns bancos pedem)

4. Comprovante de origem dos fundos

5. Certidão negativa de débitos (em alguns condados)

Como Obter Seu ITIN Passo a Passo

1. Preencha o Formulário W-7

2. Junte documentos comprobatórios:

   • Passaporte original (ou certificado notarial)

   • Comprovante de necessidade fiscal

3. Envie para o IRS:

   • Por correio: 6-8 semanas

   • Com agente certificado: 2-3 semanas

   • Em consulado: varia por local

Custo aproximado: $150-$300

Checklist de Due Diligence Documental

Antes de qualquer leilão, verifique se tem:

• Cadastro ativo no condado

• ITIN ou EIN válido

• Comprovante de depósito de garantia

• Formulários de leilão preenchidos

• Extrato bancário para comprovar fundos

Erros Comuns e Como Evitá-los

⚠ Documentos desatualizados

Solução: Verifique validade do passaporte e documentos 3 meses antes

⚠ Traduções não oficiais

Solução: Use tradutores juramentados para documentos em português

⚠ Assinaturas fora do padrão

Solução: Compare com modelo oficial do condado

⚠ Prazos curtos para entrega

Solução: Prepare tudo com 2 semanas de antecedência

Ferramentas Que Facilitam o Processo

1. IRS ITIN Online Assistant (orientação oficial)

2. DocuSign (para assinaturas digitais)

3. Notários virtuais (como Notarize.com)

4. Plataformas de gestão documental (Dropbox Business)

Conclusão: Documentação = Liberdade para Investir

Ter todos os documentos em ordem é o que permite:

• Participar de múltiplos leilões simultaneamente

• Agir rapidamente quando surgem oportunidades

• Evitar desperdício de tempo com correções

• Garantir a legalidade de todos os investimentos

Próximo Passo: Baixe nosso checklist completo de documentos organizado por tipo de investidor e estado americano no site da Analizze Platform.

Lembre-se: cada documento preparado é um passo mais próximo de seu primeiro investimento bem-sucedido em tax sales nos EUA!